Hvis man selger mange ting veldig raskt, kan banken stenge Vipps / konto ved mistanke om kriminalitet?

[Gjest 076e9...774]

Hvis man for eksempel skal selge leiligheten sin, og ikke ønsker å drasse på alt mulig dill og dall videre i livet. Så man arrangerer et lite garasje-salg eller "loppemarked" hjemme hos seg selv, og får solgt unna en god del før man skal flytte. Kan banken eller Vipps reagere på at det kommer inn veldig mange summer, i løpet av veldig kort tid da? 

Hvis banken mistanker at det muligens kan være snakk om hvitvasking av penger / kjøp og salg av narkotika ( svart arbeid, eller noe. Har en bank mulighet til å forhindre at man bruker VIpps flere ganger, eventuelt sperre hele bank-kontoen, frem til man har klart å bevise at det ikke er snakk om noe som helst ulovlig? Hvor mange overføringer, eller høye pengesummer, kan det i så fall være snakk om, før banken eventuelt griper inn?    

Anonymous poster hash: 076e9...774

[Gavekort]

Sitat

Har Vipps beløpsgrenser?

Vipps har beløpsgrenser. Noen av dem har vi bestemt selv, andre følger av lov og forskrift. Fellesnevneren er at grensene er satt for å øke sikkerheten, redusere risikoen for kriminalitet og misbruk, og beskytte deg som bruker.

Beløpsgrenser for å motta penger:

• Er du over 15 år er den maksimale grensen for mottak av penger 700 000 kroner per 365 dager.
• Vippsere under 15 år kan motta inntil 65 000 kroner per 365 dager.

Beløpsgrenser for å sende penger:

• Er du over 15 år er den maksimale grensen for å sende penger 850 000 kroner per 365 dager.
• Vippsere under 15 år kan sende inntil 25 000 kroner per 365 dager.

Den maksimale grensen for å betale til bedrifter er 650 000 kroner per 365 dager.

https://vipps.no/produkter-og-tjenester/privat/send-og-motta-penger-med-vipps/send-og-motta-penger-med-vipps/

[kremt]

Overgår du 50 tusen per måned er du i faresonen, men da er det over flere måneder. Vet av noen som har fått midlertidig sperret kontoen sin.

[Dubious]

kremt skrev (7 timer siden):

Overgår du 50 tusen per måned er du i faresonen, men da er det over flere måneder. Vet av noen som har fått midlertidig sperret kontoen sin.

Det er nok fordi Vipps vil finne ut av om det er en bedrift som missbruker tjenesten for private. 

[vidor]

De kan vel kategorisere deg som mistenkelig om det kommer mye penger over kort tid (som er relativt unormalt) og så foreta en manuell undersøkelse.

Regner med de kan vurdere det som narkosalg, men prisvariasjonen av det du får inn vil vel frikjenne deg der?

Ellers er det vel det som allerede nevnt at du risikerer å bli tatt som en bedriftskunde som opererer med privatkonto.

Endret 1. januar av vidor

[0laf]

Svaret er "ja".

Det skal faktisk ikke så mye til å få stengt Vipps-kontoen.
En rekke salg, også mindre beløp, over tid, vil føre til advarsler om at retningslinjene brytes, og så stenging av konto, ofte på grunnlag av at de mener det ikke lengre er hobby, men "næring".

Forøvrig vil Vipps også rapportere deg til Skatteetaten for mistenkelige transaksjoner relativt raskt.

Alt i alt, så er Vipps noe dritt som man bør holde seg unna, når det kommer til den slags, men dessverre bruker alle Vipps, og det er enkelt og raskt, men kommer med en del ulemper for betaling av private salg osv.

Optimalt sett, så burde nordmenn som kjøper og/eller selger en del på bruktmarkedet benytte PayPal i større grad, med beskyttelse for kjøpere, men dog et lavt gebyr, eventuelt bankoverføring, eller Finns betalingsløsning, i stedet for Vipps.

Vipps er for å sende noen tiere til en kompis for en pizza eller lignende. Det er totalt uegnet for kjøp og salg, med mindre man ønsker stengt konto og gleden av å forklare seg for Skatteetaten.

Endret 1. januar av 0laf