Verdien beregnes daglig inkludert avkastning. Det skjer ikke noe spesielt 31.12. Du kan realisere din avkastning når du vil og så ofte du vil, på samme måte som du gjør andre uttak når du vil.
At standard er at avkasningen blir med videre i fondet betyr akkurat det samme som med renter på en bankkonto, altså ingen betydning.